Tableau de bord et prévisions de trésorerie, calculés sur vos vrais chiffres
Savoir ce que vous pouvez dépenser demande trois réponses : ce qu'il y a sur le compte, ce qui est déjà dû, et ce qui va entrer. Le module Rapports les calcule à partir de ce que vous avez déjà dans MyFact — relevés, factures, devis et dépenses — sans rien ressaisir. Quatre écrans : tableau de bord, revenus et dépenses, TVA et provisions, prévisions.
Comment ça marche
- Vous importez vos relevés dans le module Finance : c’est d’eux que partent la trésorerie et les prévisions
- Vous choisissez le compte et la période ; tous les chiffres de l’écran suivent ce filtre
- Vous renseignez une fois vos paramètres de provision (déclaration de TVA, régime, cotisations), préremplis et signalés « à vérifier »
- Le tableau de bord sépare la situation du jour et l’activité de la période, comparée à la même période l’an dernier
- Les prévisions projettent vos encaissements et décaissements sur 6, 12, 18 ou 24 mois, et vous y ajoutez des scénarios
Le tableau de bord : aujourd’hui et la période
La partie « Aujourd'hui » donne la trésorerie reconstituée depuis vos relevés, ce qu'il faut mettre de côté, la trésorerie après provisions, l'encours clients et votre autonomie en mois. La partie « Activité » suit la période choisie : chiffre d'affaires, dépenses, résultat et encaissé.
Des alertes signalent un solde projeté qui passe sous votre seuil de sécurité, une déclaration de TVA proche, des factures en retard de plus de 30 jours, des devis acceptés pas encore facturés ou un client qui pèse une part importante de votre chiffre d’affaires.
Estimation de TVA et provisions
L'écran TVA et provisions montre la TVA collectée et déductible par taux, la TVA nette de la période et l'échéancier de vos déclarations. L'exigibilité se lit dans votre profil : à la facturation pour les livraisons de biens, à l'encaissement pour les prestations de services, sauf option pour les débits. S'y ajoutent l'impôt sur les sociétés estimé sur le résultat à date, les cotisations de micro-entrepreneur, la CFE et vos propres lignes. Le tableau s'exporte en XLSX ou en CSV.
Ce que vous y gagnez
- Une trésorerie après provisions : ce qui reste une fois la TVA, les impôts et les cotisations mis de côté
- Des revenus et dépenses d’exploitation, séparés des apports, emprunts et dividendes qui ne font que bouger le solde
- Une lecture en trésorerie ou par exercice, pour qu’une charge de l’an dernier payée cette année ne fausse pas le résultat
- Des scénarios comparés côte à côte, trois au plus : embauche, loyer, investissement, emprunt, variation des encaissements, conversion des devis envoyés
- Une liste de ce qui manque à vos données (dépenses sans justificatif ou sans catégorie, opérations non rapprochées), chaque ligne menant à l’écran où la corriger
Ce qu’il faut savoir
- Ce sont des estimations, pas des déclarations : l’écran ne remplace ni votre déclaration de TVA, ni celle de l’Urssaf, ni votre liasse fiscale
- Aucune conversion entre devises : chaque total est rendu dans sa devise, et un compte fixe la devise de l’écran
- Le tableau de bord et les prévisions demandent au moins un compte bancaire alimenté par des relevés
- Les taux préremplis sont à vérifier et à reprendre à chaque loi de finances ; hors de France, aucun taux n’est proposé
- Ce que MyFact ne sait pas, l’écran le dit : les dettes fournisseurs ne sont pas suivies, et l’impôt sur les sociétés est estimé avant les acomptes déjà versés
FAQ
D’où viennent les chiffres des rapports ?
De ce que vous avez déjà saisi ou importé : relevés bancaires, factures, devis, dépenses. Aucune donnée n'est recopiée à part, si bien qu'un document corrigé se reflète aussitôt dans les rapports.
L’estimation de TVA peut-elle servir de déclaration ?
Non. Elle restitue ce que portent vos pièces et estime ce qu'il faut mettre de côté. Une échéance passée est supposée réglée. La déclaration reste la vôtre, ou celle de votre comptable.
Comment sont calculées les prévisions de trésorerie ?
À partir de vos relevés, TVA comprise : ce sont des encaissements et des décaissements, pas un chiffre d'affaires. MyFact part de vos moyennes, tient compte de la saisonnalité des mois passés, et remplace la moyenne par les factures attendues quand elles pèsent plus.
Que se passe-t-il si j’ai des comptes en plusieurs devises ?
Chaque écran travaille dans une devise, celle du compte choisi. MyFact ne tient aucune table de taux de change et n'additionne jamais deux devises.
Un scénario modifie-t-il mes données ?
Non. Un scénario ne touche que les mois projetés, jamais le réel. Vous l'enregistrez, le modifiez, et le comparez à la projection de base.
Les rapports sont-ils inclus dans l’offre gratuite ?
Oui. Les quatre écrans sont ouverts à toutes les offres, gratuite comprise.
Savoir où vous en êtes, sans tableur
Le module Rapports est inclus dans toutes les offres, gratuite comprise. Importez un relevé et découvrez votre trésorerie après provisions.
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