Bankabgleich: Kontoauszüge importiert, jede Buchung erklärt
Ein Kontoauszug zeigt, was ein- und ausging, aber nicht warum. Das Modul Finanzen importiert Ihre Auszüge, erkennt das Konto und verbindet jede Buchung mit der Rechnung, die sie begleicht, der Ausgabe, die sie bezahlt, oder der Umbuchung zwischen Ihren Konten. Was noch offen ist, steht in einer einzigen Liste.
So funktioniert es
- Sie laden einen Auszug als CSV, XLSX, OFX, CAMT.053 oder PDF hoch, auch mehrere Dateien auf einmal
- MyFact ordnet den Auszug über seine Kennung (IBAN, Kontonummer) dem richtigen Konto zu; ein unbekanntes Konto wird aus den Angaben des Auszugs angelegt, Fehlendes wird bei Ihnen erfragt
- Sie sehen vor dem Import eine Vorschau: gelesene Zeilen, abgelehnte Zeilen mit Zeilennummer, bereits importierte oder wahrscheinliche Dubletten
- Im Abgleich erhält jede Buchung Vorschläge nach Wahrscheinlichkeit; ein Klick startet den automatischen Abgleich der Seite
- Sie bestätigen, verknüpfen von Hand oder stellen Übriges zurück, und jede Verknüpfung lässt sich lösen
Ein Import, den Sie prüfen können
Druckt der Auszug seine Summen (Soll, Haben, Anfangs- und Endsaldo), gleicht MyFact sie mit den gelesenen Zeilen ab. Eine durch eine falsch gedeutete Spalte verlorene Zeile fällt sofort auf und nicht erst Wochen später. Die Prüfung bewertet den Import, sie blockiert ihn nie.
Ein PDF-Auszug wird zuerst anhand der Textposition auf der Seite gelesen. Die KI hilft nur, wenn dieses Lesen scheitert oder den Summen widerspricht, und der Bildschirm weist dann darauf hin.
Ein Abgleich, der nur entscheidet, wenn er sicher ist
Ein Vorschlag wird nach Belegnummer, Betrag, Geschäftspartner und Datum bewertet; die Richtung der Buchung ist ein Ausschlusskriterium. Über 75 % Sicherheit verknüpft der automatische Abgleich die Buchung, darunter schlägt er nur vor. Sind zwei Kandidaten gleich plausibel, entscheiden Sie.
Ihr Nutzen
- Eine Buchung kann mehrere Rechnungen begleichen oder mehrere Ausgaben bezahlen
- Eine mit einem Zahlungseingang abgeglichene Rechnung gilt in Ihren Kundenkennzahlen als bezahlt
- Umbuchungen zwischen Ihren eigenen Konten werden erkannt und blähen weder Einnahmen noch Ausgaben auf
- Bankgebühren, Wechselkursgebühren und Differenzen werden zu angehängten Gebührenzeilen, ohne den abgebuchten Betrag zu verändern
- Jede Buchung erhält eine Art (Zahlung, Abhebung, Steuern, Darlehen, Einlage …), die die KI für eine ganze Seite vorschlagen kann
- Ein Kommentar und ein Link zu einem anderswo gespeicherten Beleg, zusätzlich zu angehängten Belegen
Gut zu wissen
- Keine automatische Bankverbindung: Buchungen kommen über einen Auszug, den Sie bei Ihrer Bank exportieren und hochladen
- Der auf dem Auszug gelesene Betrag ist maßgeblich: Er wird nicht per Klick geändert, Gebühren kommen daneben
- Das Löschen einer Buchung oder eines Kontos ist ein sanftes Löschen: Sie verschwinden aus den Ansichten, ihre Abgleiche werden geschlossen, importierte Auszüge bleiben erhalten
FAQ
Verbindet sich MyFact direkt mit meiner Bank?
Nein, und das ist bewusst so. Es gibt keinen Aggregator und keine automatische Synchronisierung: Sie exportieren den Auszug bei Ihrer Bank und laden ihn in MyFact hoch. Nichts hängt von einem dauerhaften Zugriff auf Ihre Konten ab.
Welche Formate werden unterstützt?
CSV, XLSX, OFX, CAMT.053 und PDF. Bei CSV oder Excel geben Sie an, was die Spalten bedeuten: ein Betrag mit Vorzeichen oder getrennte Soll- und Haben-Spalten. OFX und CAMT.053 bringen ihre Struktur selbst mit.
Was passiert, wenn ich denselben Auszug zweimal importiere?
Die Vorschau unterscheidet bereits importierte Buchungen, erkannt an der Kennung der Bank, von wahrscheinlichen Dubletten, erkannt an Konto, Datum, Betrag und Buchungstext. Sie können Dubletten vom Import ausschließen.
Lässt sich ein automatischer Abgleich rückgängig machen?
Ja. Jede Verknüpfung zeigt, ob sie aus einem bestätigten Vorschlag oder einer manuellen Auswahl stammt, und lässt sich an der Buchung lösen. Die Buchung kehrt dann in die offene Liste zurück.
Ist das Modul Finanzen im kostenlosen Tarif enthalten?
Ja. Konten, Import von Kontoauszügen und Abgleich stehen allen Tarifen offen, auch dem kostenlosen.
Ihr Kontoauszug, endlich erklärt
Das Modul Finanzen ist in allen Tarifen enthalten, auch im kostenlosen. Laden Sie einen Auszug hoch und sehen Sie, was schon zu Ihren Rechnungen und Ausgaben passt.
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